Marktgröße, Anteil, Wachstum und Branchenanalyse für biometrische Geldautomaten, nach Typ (Fingerabdruckerkennung, Gesichtserkennung, Handflächenerkennung, andere), nach Anwendung (Banken und Finanzen, Selbstbedienungs-Geldautomaten, Einzelhandels-Geldautomaten, andere), regionale Einblicke und Prognose bis 2035

Marktübersicht für biometrische Geldautomaten

Die globale Marktgröße für biometrische Geldautomaten wird im Jahr 2026 voraussichtlich 999,3 Millionen US-Dollar betragen und bis 2035 voraussichtlich 12.374,13 Millionen US-Dollar erreichen, was einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 32,1 % entspricht.

Der Markt für biometrische Geldautomaten wächst, da Banken und Finanzinstitute ihre Authentifizierungssysteme stärken, um Kartenbetrug, unbefugte Abhebungen, Diebstahl von Anmeldedaten und identitätsbezogene Sicherheitsrisiken zu reduzieren. Die Fingerabdruckerkennung macht etwa 46 % der Produktnachfrage aus, unterstützt durch den etablierten Einsatz in automatisierten Bankterminals, vergleichsweise einfache Registrierungsverfahren, schnelle Authentifizierung und Kompatibilität mit der bestehenden Bankinfrastruktur. Finanzinstitute kombinieren zunehmend biometrische Verifizierung mit herkömmlicher PIN-basierter Sicherheit, um eine stärkere Multi-Faktor-Authentifizierung zu etablieren. Auf Bank- und Finanzwesen entfallen etwa 52 % der Anwendungsnachfrage, da Geschäftsbanken, Privatkundenbanken, Kreditinstitute und Finanzdienstleister Geldautomatennetzwerke mit biometrischer Identitätsprüfung modernisieren. Besonders stark ist der Einsatz in Märkten, in denen finanzielle Inklusionsprogramme und digitale Identitätsinfrastrukturen den sicheren Zugang zu Bankdienstleistungen fördern.

Die USA bleiben ein wichtiger Markt für biometrische Bankinfrastrukturen, da Finanzinstitute die Sicherheit von Geldautomaten stärken und in erweiterte Kundenauthentifizierung investieren. Ungefähr 29 % der nordamerikanischen Aktivitäten zur Bereitstellung biometrischer Geldautomaten sind mit den Vereinigten Staaten verbunden, unterstützt durch ausgedehnte Geldautomatennetzwerke, zunehmende Bedenken hinsichtlich Karten-Skimming und Identitätsdiebstahl sowie die zunehmende Einführung identitätsbasierter Transaktionssicherheit. US-Banken evaluieren Fingerabdruck-, Gesichts-, Handflächen- und multifaktorielle biometrische Authentifizierungstechnologien, um die Abhebungssicherheit zu verbessern und gleichzeitig die Abhängigkeit von physischen Karten zu verringern. Modernisierungsprogramme fördern auch die Integration zwischen biometrischen Terminals, mobilen Banking-Anwendungen, Betrugsüberwachungsplattformen und zentralisierten Identitätsmanagementsystemen.

Wichtigste Erkenntnisse

• Markttreiber:Die steigende Nachfrage nach sicheren und betrugssicheren Banktransaktionen beschleunigt die Einführung biometrischer Geldautomaten, wobei etwa 42 % der Einführungsinitiativen den Schwerpunkt auf eine stärkere Identitätsauthentifizierung und eine geringere Abhängigkeit von der herkömmlichen Karten- und PIN-Verifizierung legen.
• Große Marktbeschränkung:Hohe Implementierungs- und Integrationsanforderungen bleiben wichtige Hindernisse für die Einführung, da etwa 27 % der potenziellen Bereitstellungsprojekte mit Einschränkungen im Zusammenhang mit biometrischen Hardware-Upgrades, Softwareintegration, Registrierungsinfrastruktur und Wartungsanforderungen konfrontiert sind.
• Neue Trends:Die kontaktlose und multimodale biometrische Authentifizierung wird immer wichtiger. Etwa 34 % der Technologieentwicklungsaktivitäten konzentrieren sich auf die Gesichts-, Handflächen- und kombinierte biometrische Überprüfung für schnellere und bequemere Geldautomatentransaktionen.
• Regionale Führung:Der asiatisch-pazifische Raum ist führend bei der Einführung biometrischer Geldautomaten und macht etwa 41 % des Einsatzbedarfs aus, da große Banken, Initiativen zur finanziellen Integration, digitale Identitätsprogramme und wachsende Selbstbedienungsbanknetzwerke die biometrische Authentifizierung unterstützen.
• Wettbewerbslandschaft:Geldautomatenhersteller und Anbieter biometrischer Technologie stärken integrierte Sicherheitsportfolios, wobei etwa 31 % der wettbewerbsorientierten Entwicklungsaktivitäten den Schwerpunkt auf biometrische Sensoren, Authentifizierungssoftware, Betrugserkennung und Multi-Faktor-Transaktionssicherheit legen.
• Marktsegmentierung:Aufgrund der etablierten Authentifizierungsinfrastruktur ist die Fingerabdruckerkennung mit einem Anteil von etwa 46 % führend bei der Produktnachfrage, während Banking & Finance nach wie vor die Hauptanwendung ist, die durch eine weit verbreitete Bereitstellung in kommerziellen und Privatkunden-Banking-Netzwerken unterstützt wird.
• Aktuelle Entwicklung:Die Entwickler biometrischer Geldautomaten haben im Jahr 2026 die Möglichkeiten für kartenlose Transaktionen beschleunigt, wobei etwa 36 % der neu verbesserten Authentifizierungsprogramme den Schwerpunkt auf die biometrische Verifizierung in Kombination mit Mobile Banking und digitalen Identitätstechnologien legen.

Aktuelle Trends auf dem Markt für biometrische Geldautomaten

Der Markt für biometrische Geldautomaten wird zunehmend durch den Übergang von der herkömmlichen Karten- und PIN-Authentifizierung hin zu identitätsbasierter, kartenloser und Multi-Faktor-Transaktionssicherheit beeinflusst. Ungefähr 34 % der aktuellen Technologieentwicklungsaktivitäten konzentrieren sich auf die kontaktlose oder multimodale biometrische Überprüfung, einschließlich Gesichtserkennung, Handflächenerkennung und Kombinationen biometrischer Anmeldeinformationen mit mobiler Authentifizierung. Finanzinstitute prüfen zunehmend Authentifizierungstechnologien, die die Gefährdung durch gestohlene Karten, kompromittierte PINs, Karten-Skimming und unbefugten Kontozugriff verringern können. Die Gesichtserkennung gewinnt an Bedeutung, da sie eine Benutzerverifizierung ohne physischen Kontakt mit biometrischen Sensoren ermöglicht, während handflächenbasierte Systeme zusätzliche Authentifizierungsmöglichkeiten für Institutionen bieten, die sichere und bequeme Kundenerlebnisse suchen. Geldautomatenhersteller integrieren daher Kameras mit höherer Auflösung, fortschrittliche biometrische Lesegeräte, verschlüsselten Identitätsabgleich, Anti-Spoofing-Technologien und Funktionen zur Transaktionsüberwachung in neuere Terminalplattformen.

Ein weiterer wichtiger Trend ist die Integration biometrischer Geldautomaten in breitere digitale Bankökosysteme. Ungefähr 38 % der aktuellen Initiativen zur Modernisierung von Geldautomaten legen den Schwerpunkt auf die Konnektivität zwischen Selbstbedienungsterminals, mobilen Banking-Plattformen, zentralisierten Authentifizierungssystemen, digitalen Identitätsdatenbanken und Infrastruktur zur Betrugsüberwachung. Banken betrachten Geldautomaten zunehmend als vernetzte Self-Service-Banking-Endpunkte und nicht als isolierte Geldausgabeautomaten. Dieser Übergang unterstützt kartenlose Bargeldabhebungen, biometrischen Kontozugriff, digital initiierte Transaktionen, personalisierte Kundenservices und eine stärkere Identitätsprüfung. Anwendungen für Selbstbedienungsautomaten machen etwa 28 % der Marktnachfrage aus, da Banken ihre Möglichkeiten für automatisierte Transaktionen erweitern und gleichzeitig die Betriebsanforderungen der Filialen optimieren. Auch der durch künstliche Intelligenz unterstützte Gesichtsabgleich, die Lebendigkeitserkennung, verschlüsselte biometrische Vorlagen und die Risikobewertung von Transaktionen in Echtzeit werden immer wichtiger, da Institutionen die Sicherheit verbessern möchten, ohne die Authentifizierungskomplexität für Kunden zu erhöhen.

Marktdynamik für biometrische Geldautomaten

Treiber

"Die wachsende Nachfrage nach sicheren identitätsbasierten Banktransaktionen beschleunigt die Einführung biometrischer Geldautomaten."

Die zunehmende Besorgnis über Geldautomatenbetrug, Kartendiebstahl, gestohlene Zahlungsdaten, unbefugte Abhebungen und Identitätsdiebstahl veranlasst Finanzinstitute dazu, die Transaktionsauthentifizierung zu stärken. Ungefähr 42 % der Initiativen zum Einsatz biometrischer Geldautomaten beziehen sich in erster Linie auf die Verbesserung der Identitätsüberprüfung und die Verringerung der Abhängigkeit von der herkömmlichen Karten- und PIN-Authentifizierung. Biometrische Technologien bieten Banken eine zusätzliche Sicherheitsebene, da physische Merkmale schwieriger zu duplizieren sind als herkömmliche Passwörter oder PIN-Anmeldeinformationen. Die Erkennung von Fingerabdrücken bleibt besonders wichtig und macht aufgrund ausgereifter Sensortechnologie, schneller Überprüfung, etablierter Kundenvertrautheit und relativ einfacher Integration in automatisierte Banksysteme etwa 46 % der Produktnachfrage aus. Banken setzen zunehmend biometrische Verifizierung als Teil von Multi-Faktor-Sicherheitsrahmen ein, die physische Identität, Kontoanmeldeinformationen, mobile Geräte oder transaktionsspezifische Autorisierung kombinieren.

Finanzielle Inklusion steigert auch die Nachfrage, insbesondere in Volkswirtschaften, in denen große Bevölkerungsgruppen einen sicheren Zugang zu Bankgeschäften benötigen, ohne ausschließlich auf physische Zahlungskarten angewiesen zu sein. Ungefähr 39 % des Interesses an der Einführung biometrischer Geldautomaten in sich entwickelnden Bankenmärkten stehen im Zusammenhang mit der Ausweitung des authentifizierten Selbstbedienungs-Finanzzugangs. Durch die biometrische Identifizierung können registrierte Kunden über Fingerabdrücke, Gesichtsmerkmale oder Handflächenmuster, die mit verifizierten Finanzidentitäten verknüpft sind, auf Bankdienstleistungen zugreifen. Diese Funktion ist besonders relevant für staatlich geförderte Bankprogramme, ländliche Finanzdienstleistungen, Rentenverteilung, Leistungszahlungen und Gemeinden, in denen der Besitz konventioneller Karten vergleichsweise begrenzt bleibt. Banken erweitern daher die biometrische Authentifizierung über Sicherheitsanwendungen hinaus hin zu Kundenzugänglichkeit und umfassender Bereitstellung von Finanzdienstleistungen.

Zurückhaltung

"Implementierungskosten und Anforderungen an die Infrastrukturintegration schränken eine schnellere Bereitstellung in großem Maßstab ein."

Der Einsatz einer biometrischen Geldautomaten-Infrastruktur erfordert Investitionen in spezielle Sensoren, Kameras, biometrische Lesegeräte, Authentifizierungssoftware, sichere Datenverarbeitungsinfrastruktur, Terminalmodifikationen, Registrierungssysteme und laufende Wartung. Ungefähr 27 % der geplanten Implementierungsprojekte stoßen auf Einführungsbeschränkungen im Zusammenhang mit Infrastrukturkosten und Integrationskomplexität. Banken, die umfangreiche ältere Geldautomatenflotten betreiben, können mit erheblichen Modernisierungsanforderungen konfrontiert werden, da bei vorhandenen Terminals möglicherweise ein Hardwareaustausch oder eine umfassende Nachrüstung erforderlich ist, bevor die biometrische Funktionalität eingeführt werden kann. Kleinere Finanzinstitute können einem größeren Druck ausgesetzt sein, da die Implementierungskosten auf vergleichsweise kleinere Geldautomatennetze und Kundengruppen verteilt werden müssen. Der Wartungsaufwand kann auch steigen, wenn biometrische Lesegeräte im Freien, in stark frequentierten, staubigen, feuchten oder anderweitig anspruchsvollen Umgebungen betrieben werden.

Datenschutz- und biometrische Datenschutzanforderungen stellen eine weitere wichtige Einschränkung dar. Ungefähr 24 % der institutionellen Implementierungsbedenken hängen mit der Verwaltung biometrischer Informationen, der sicheren Speicherung von Vorlagen, der Zustimmung des Kunden, der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und dem Schutz vor unbefugtem Datenzugriff zusammen. Im Gegensatz zu Passwörtern können biometrische Merkmale nach einer Sicherheitskompromittierung nicht einfach geändert werden, weshalb eine sichere Speicherung und verschlüsselte Verarbeitung unerlässlich ist. Finanzinstitute benötigen daher strenge Cybersicherheitskontrollen, eingeschränkten Zugriff, sichere Übertragung, Vorlagenschutz und klar definierte Aufbewahrungsrichtlinien. Regulierungsunterschiede zwischen den Ländern können multinationale Implementierungen weiter erschweren, da Banken die Authentifizierungsarchitektur an die lokalen Datenschutz-, Banksicherheits- und persönlichen Datenanforderungen anpassen müssen.

Gelegenheit

"Kartenloses Banking und die Integration digitaler Identitäten eröffnen erhebliche Möglichkeiten für die biometrische Authentifizierung."

Die Ausweitung des kartenlosen Bankings bietet eine große Chance für Hersteller biometrischer Geldautomaten und Finanzinstitute. Ungefähr 36 % der neuen Programme zur Verbesserung der biometrischen Geldautomaten legen den Schwerpunkt auf kartenlose Authentifizierung, mobile Integration oder digital initiierte Bargeldtransaktionen. Kunden können möglicherweise Transaktionen über mobile Banking-Anwendungen initiieren und die Identitätsprüfung an Geldautomaten mithilfe von Fingerabdrücken, Gesichtsmerkmalen oder Handflächenerkennung durchführen. Dieses Modell reduziert die Abhängigkeit von physischen Karten und bietet Banken gleichzeitig zusätzliche Möglichkeiten, Geräteauthentifizierung, biometrische Identität, Transaktionstoken und Überwachung von Verhaltensbetrug zu kombinieren. Die zunehmende Akzeptanz von Smartphones und eine breitere Beteiligung am digitalen Banking machen integrierte Mobil-zu-Geldautomaten-Erlebnisse kommerziell praktischer.

Auch Schwellenländer bieten ein erhebliches Expansionspotenzial, da Regierungen, Banken und Technologieanbieter eine Infrastruktur für digitale Identität und finanzielle Inklusion entwickeln. Ungefähr 41 % der Nachfrage nach biometrischen Geldautomaten konzentriert sich auf den asiatisch-pazifischen Raum, wo große Bevölkerungsgruppen und wachsende Bankennetzwerke skalierbare Authentifizierungstechnologien unterstützen. Mit biometrischen Geldautomaten können Institutionen dabei helfen, authentifizierte Dienste über herkömmliche städtische Bankfilialen hinaus auszuweiten und ländliche Bankgeschäfte, staatliche Zahlungsverteilung, Rentenzugang, Kontoverifizierung und Selbstbedienungs-Finanztransaktionen zu unterstützen. Hersteller, die in der Lage sind, langlebige biometrische Sensoren, mehrsprachige Schnittstellen, zentralisierte Identitätsintegration und kosteneffiziente Terminalplattformen bereitzustellen, sind in der Lage, der wachsenden Nachfrage von Banken gerecht zu werden, die große Selbstbedienungsnetzwerke modernisieren.

Herausforderung

"Authentifizierungsgenauigkeit und Interoperabilität bleiben in verschiedenen Bankumgebungen wichtige Herausforderungen."

Die Leistung der biometrischen Authentifizierung kann aufgrund von Umgebungsbedingungen, Sensorqualität, Kundendemografie, Registrierungsgenauigkeit, Beleuchtung, Hauterkrankungen, Körperverletzungen und Terminalwartung variieren. Ungefähr 26 % der Technologieoptimierungsaktivitäten zielen auf die Verbesserung der Authentifizierungsgenauigkeit, der Liveness-Erkennung, der Leistung bei falscher Zurückweisung und der Widerstandsfähigkeit gegen Präsentationsangriffe ab. Bei Fingerabdrucksensoren kann es zu Problemen kommen, wenn die Finger nass, beschädigt, verschmutzt oder abgenutzt sind, während Gesichtssysteme durch Beleuchtung, Kamerapositionierung, Veränderungen im Erscheinungsbild oder absichtliche Spoofing-Versuche beeinträchtigt werden können. Banken benötigen daher Authentifizierungstechnologien, die eine zuverlässige Leistung über Millionen von Kunden und wiederholte Transaktionen hinweg gewährleisten, ohne dass es zu übermäßigen Ablehnungsraten oder unangenehmen Verzögerungen bei der Überprüfung kommt.

Eine zusätzliche Herausforderung stellt die Interoperabilität zwischen Geldautomaten-Hardware, Kernbanksystemen, biometrischen Datenbanken, mobilen Anwendungen und Identitätsmanagementplattformen dar. Ungefähr 30 % der auf Integration ausgerichteten Entwicklungsaktivitäten befassen sich mit der Kompatibilität zwischen biometrischen Authentifizierungskomponenten und bestehenden Banktechnologieumgebungen. Finanzinstitute betreiben häufig Geldautomatennetzwerke mit Terminals verschiedener Hersteller und unterschiedlicher Hardwaregenerationen, was einen standardisierten Einsatz erschwert. Biometrische Systeme müssen außerdem Authentifizierungsinformationen sicher austauschen und gleichzeitig die Transaktionsgeschwindigkeit und die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften gewährleisten. Anbieter legen daher zunehmend Wert auf modulare Architekturen, standardisierte Schnittstellen, verschlüsselte biometrische Vorlagen und softwarebasierte Authentifizierungsschichten, die heterogene Bankinfrastrukturen unterstützen können.

Marktsegmentierung für biometrische Geldautomaten

Nach Typen

Fingerabdruckerkennung:Die Fingerabdruckerkennung macht etwa 46 % der Produktnachfrage auf dem Markt für biometrische Geldautomaten aus und ist damit das führende Technologiesegment. Seine starke Position wird durch ausgereifte Sensortechnologie, relativ schnelle Authentifizierung, breite Kundenbekanntheit und Kompatibilität mit etablierter Geldautomaten-Infrastruktur gestützt. Banken verwenden Terminals mit Fingerabdruckerkennung, um die Identitätsüberprüfung bei Abhebungen, Einzahlungen, Kontozugriffen, Kontostandsabfragen und anderen Selbstbedienungstransaktionen zu verbessern. Die Technologie ist besonders relevant für Programme zur finanziellen Eingliederung, bei denen biometrische Identitäten einen authentifizierten Bankzugang ermöglichen können, ohne vollständig auf physische Karten angewiesen zu sein. Ungefähr 43 % der fingerabdruckbasierten Implementierungsaktivitäten sind mit Banknetzwerken verbunden, die zusätzlichen Schutz vor gestohlenen Karten, kompromittierten PIN-Zugangsdaten und nicht autorisierten Transaktionen suchen. Hersteller verbessern Fingerabdruckleser durch eine längere Sensorlebensdauer, schnellere Abgleichsalgorithmen, Anti-Spoofing-Funktionen und verschlüsselte biometrische Vorlagen. Diese Verbesserungen sind wichtig für Geldautomaten, die an Standorten mit hohem Datenaufkommen betrieben werden, an denen die Lesegeräte wiederholte Authentifizierungsversuche verarbeiten und gleichzeitig die Genauigkeit aufrechterhalten müssen. Fingerabdrucksysteme bieten auch etablierte Integrationswege für Finanzinstitute, die bereits die Authentifizierung per Fingerabdruck im Mobile Banking, in Filialdiensten, bei der Mitarbeiterüberprüfung oder in der nationalen Identitätsinfrastruktur nutzen.

Gesichtserkennung:Die Gesichtserkennung macht etwa 27 % der Produktnachfrage aus, da Finanzinstitute zunehmend die kontaktlose Identitätsprüfung einsetzen. Durch die Gesichtsauthentifizierung können Benutzer ihre Identität überprüfen, ohne einen biometrischen Sensor direkt zu berühren, was die Technologie für moderne kartenlose und digital integrierte Geldautomatenumgebungen attraktiv macht. Fortschrittliche Kameras, durch künstliche Intelligenz unterstützter Abgleich, Tiefenanalyse und Liveness-Erkennung verbessern die Leistung der Gesichtserkennung und helfen Banken dabei, Präsentationsangriffe mit Fotos, Videos, Masken oder manipulierten digitalen Bildern zu erkennen. Ungefähr 35 % der neuen Initiativen zur kontaktlosen biometrischen Geldautomatentechnologie legen den Schwerpunkt auf die Gesichtsauthentifizierung, da sie sich effektiv in Mobile-Banking-Anwendungen und digital registrierte Kundenidentitäten integrieren lässt. Banken können die Gesichtsverifizierung mit einmaligen Transaktionscodes, registrierten Mobilgeräten, PIN-Anmeldeinformationen oder Verhaltenssicherheitssystemen kombinieren, um eine Multi-Faktor-Authentifizierung einzurichten. Gesichtstechnologie wird auch immer praktischer, da Geldautomatenhersteller die Kameraplatzierung, die Bildgebung bei schlechten Lichtverhältnissen, die Verarbeitungsgeschwindigkeit und den Identitätsabgleich in Echtzeit verbessern. Kontinuierliche Verbesserungen bei der Lebenderkennung dürften das Vertrauen in die Gesichtsverifizierung für hochsichere Finanztransaktionen stärken.

Handflächenerkennung:Palm Recognition macht etwa 17 % der Produktnachfrage aus und gewinnt aufgrund seiner Fähigkeit, Kunden anhand charakteristischer Handflächenmerkmale zu authentifizieren, an Aufmerksamkeit. Abhängig von der Systemarchitektur können handflächenbasierte Lösungen Handflächenabdrücke, Gefäßmuster oder andere biometrische Merkmale analysieren, um die Benutzeridentität festzustellen. Finanzinstitute halten die Handflächenerkennung für besonders nützlich, wenn eine kontaktlose oder eindeutige biometrische Authentifizierung erforderlich ist. Die Technologie kann herkömmliche Geldautomaten-Zugangsdaten ergänzen und gleichzeitig eine stärkere Identitätssicherung für kartenlose Finanztransaktionen unterstützen. Ungefähr 29 % der Entwicklungsaktivitäten zur Handflächenerkennung konzentrieren sich auf die kontaktlose Überprüfung und eine verbesserte Sensorgenauigkeit. Palmvenen- und verwandte Gefäßauthentifizierungstechnologien können zusätzliche Sicherheit bieten, da zugrunde liegende biologische Muster mit herkömmlichen Spoofing-Techniken schwer zu reproduzieren sind. Die Bereitstellung bleibt spezialisierter als die Authentifizierung per Fingerabdruck, da dedizierte Sensoren und Registrierungsinfrastruktur die Implementierungsanforderungen erhöhen können. Dennoch prüfen Banken, die nach differenzierten Sicherheitsfunktionen suchen, die Handerkennung für erstklassige Bankumgebungen, Hochsicherheitstransaktionen und Selbstbedienungsterminals der nächsten Generation.

Andere:Andere biometrische Technologien machen etwa 10 % der Produktnachfrage aus und umfassen neue oder spezielle Authentifizierungsansätze, die Fingerabdruck-, Gesichts- und handflächenbasierte Systeme ergänzen sollen. Diese Lösungen können je nach Geldautomatendesign und institutionellen Sicherheitsanforderungen eine irisbasierte Identifizierung, sprachgestützte Verifizierung und multimodale Kombinationen umfassen. Die Nachfrage wird in erster Linie von Finanzorganisationen unterstützt, die alternative Identitätstechnologien für spezielle Transaktionsumgebungen oder höhere Ebenen der Authentifizierungssicherung evaluieren. Ungefähr 22 % der experimentellen biometrischen Geldautomaten-Sicherheitsprogramme evaluieren multimodale Authentifizierungs-Frameworks, die mehr als ein Identitätssignal kombinieren können. Die Verwendung mehrerer biometrischer Faktoren kann Finanzinstituten dabei helfen, die Abhängigkeit von einem einzigen Authentifizierungsmechanismus zu verringern und eine alternative Überprüfung bereitzustellen, wenn eine biometrische Methode schlecht funktioniert. Es wird erwartet, dass die kontinuierliche Entwicklung von Kameras, biometrischen Sensoren, künstlicher Intelligenz und sicherer Identitätsmanagementsoftware die praktische Anwendung dieser Technologien in zukünftigen SB-Banking-Umgebungen erweitern wird.

Nach Anwendungen

Bank- und Finanzwesen:Das Bank- und Finanzwesen stellt etwa 52 % der Anwendungsnachfrage dar und bleibt die dominierende Anwendung für biometrische Geldautomatensysteme. Geschäftsbanken, Privatkundenbanken, genossenschaftliche Finanzinstitute, Kreditinstitute und andere Finanzdienstleister nutzen die biometrische Authentifizierung, um die Kundenverifizierung bei Geldautomatentransaktionen zu stärken. Die Umsetzung wird durch die Notwendigkeit unterstützt, unbefugte Abhebungen zu reduzieren, Betrugskontrollen zu verbessern, die Integration digitaler Identitäten zu stärken und Kunden, die an Programmen zur finanziellen Eingliederung teilnehmen, authentifizierten Zugang zu ermöglichen. Ungefähr 44 % der biometrischen Modernisierungsprogramme in Bankumgebungen legen Wert auf Multi-Faktor-Authentifizierung, die biometrische Identität mit PINs, mobilen Anmeldeinformationen, Kontoinformationen oder digital generierten Transaktionscodes kombiniert. Banken verbinden zunehmend biometrische Terminals mit zentralisierten Betrugsüberwachungssystemen und Kundenidentitätsplattformen, um die Transaktionstransparenz zu verbessern. Diese Systeme können Abhebungen, Einzahlungen, Überweisungen, Kontoabfragen und andere Selbstbedienungsvorgänge unterstützen und bieten Finanzinstituten gleichzeitig eine stärkere Identitätssicherung als die herkömmliche kartenbasierte Authentifizierung allein.

Selbstbedienungs-Geldautomat:Anwendungen für Selbstbedienungsautomaten machen etwa 28 % der Marktnachfrage aus, da Finanzinstitute ihre automatisierten Bankfunktionen außerhalb herkömmlicher, mit Personal besetzter Filialen erweitern. Die biometrische Authentifizierung unterstützt Self-Service-Transaktionen, indem sie es Kunden ermöglicht, ihre Identität zu überprüfen, bevor sie auf Bargeldabhebungen, Einzahlungen, Kontoabfragen, Überweisungen und andere automatisierte Dienste zugreifen. Die steigende Nachfrage nach kontinuierlicher Bankverfügbarkeit ermutigt Institutionen, Terminals mit biometrischen Lesegeräten, berührungslosen Schnittstellen, mobiler Integration und verbesserten Transaktionssicherheitstechnologien zu modernisieren. Ungefähr 37 % der aktuellen Modernisierungsaktivitäten für Selbstbedienungs-Geldautomaten konzentrieren sich auf kartenlose oder digital initiierte Transaktionsmöglichkeiten. Kunden können Transaktionen über mobile Anwendungen starten und die Verifizierung mithilfe biometrischer Anmeldeinformationen an kompatiblen Terminals durchführen. Dieser Ansatz kann den Komfort verbessern und gleichzeitig die Abhängigkeit von physischen Zahlungskarten verringern. Auch Banken nutzenSelbstbedienungstechnologiezur Optimierung des Filialbetriebs, insbesondere bei Routinetransaktionen, die ohne Mitarbeiterunterstützung erledigt werden können. Die biometrische Verifizierung stärkt dieses Modell, indem sie eine zusätzliche Identitätsebene für immer ausgefeiltere automatisierte Bankdienstleistungen bereitstellt.

Einzelhandels-Geldautomat:Anwendungen für Geldautomaten im Einzelhandel machen etwa 13 % der Marktnachfrage aus und werden durch den Einsatz in Einkaufszentren, Supermärkten, Transporteinrichtungen, Convenience-Standorten, Gewerbekomplexen und anderen stark frequentierten Umgebungen unterstützt. Die biometrische Funktionalität bietet zusätzlichen Transaktionsschutz an Standorten, an denen Terminals unterschiedliche Kundengruppen bedienen und häufig genutzt werden. Betreiber von Geldautomaten im Einzelhandel prüfen zunehmend Authentifizierungstechnologien, die die Sicherheit verbessern können, ohne die Zeit für den Transaktionsabschluss wesentlich zu verlängern. Ungefähr 25 % der biometrischen Geldautomaten-Upgrades für den Einzelhandel legen Wert auf eine schnellere Authentifizierung und eine vereinfachte Kundeninteraktion. Fingerabdruck- und Gesichtserkennungssysteme können Betreibern dabei helfen, die Abhängigkeit von herkömmlichen Karten-Anmeldeinformationen zu reduzieren und gleichzeitig kartenlose Abhebungsmöglichkeiten zu unterstützen. Einzelhandelsstandorte bieten Banken und unabhängigen Betreibern auch die Möglichkeit, den authentifizierten Finanzzugang über Filialnetze hinaus auszudehnen. Zuverlässige Sensoren, intuitive Schnittstellen, schneller biometrischer Abgleich und sichere Netzwerkkonnektivität bleiben wichtige Anforderungen, da Einzelhandelsterminals häufig kontinuierlich arbeiten und eine große Anzahl von Kundentransaktionen abwickeln.

Andere:Andere Anwendungen machen etwa 7 % der Marktnachfrage aus und umfassen spezialisierte Selbstbedienungs-Finanzumgebungen, regierungsgebundenen Zahlungszugang, institutionelle Bankeinrichtungen und ausgewählte Transaktionssysteme mit geschlossenen Netzwerken. Biometrische Geldautomaten können authentifizierte Auszahlungen und Finanzzugriff unterstützen, wenn Unternehmen eine direkte Verbindung zwischen einer registrierten Person und einer Transaktion herstellen müssen. Solche Anwendungen sind besonders relevant, wenn herkömmliche Zahlungsdaten als unzureichend oder unpraktisch erachtet werden. Ungefähr 19 % der spezialisierten biometrischen Einsatzprojekte legen Wert auf den identitätsgebundenen Finanzzugang für definierte Kunden- oder Begünstigtengruppen. Diese Bereitstellungen können staatliche Zahlungen, Rentenzugang, institutionelle Finanzdienstleistungen und gezielte Bankprogramme unterstützen. Ihr Marktanteil bleibt vergleichsweise begrenzt, aber der Ausbau der digitalen Identitätsinfrastruktur schafft Möglichkeiten für biometrische Geldautomatensysteme, spezielle Transaktionsanforderungen zu erfüllen. Anbieter, die auf diese Anwendungen abzielen, legen zunehmend Wert auf flexible Authentifizierungssoftware und die Integration in zentralisierte Identitätsdatenbanken.

Regionaler Ausblick auf den Markt für biometrische Geldautomaten

Nordamerika

 Auf Nordamerika entfallen etwa 25 % der weltweiten Nachfrage nach biometrischen Geldautomaten, unterstützt durch eine etablierte Bankeninfrastruktur, ausgedehnte Geldautomatennetzwerke, fortschrittliche Cybersicherheitsanforderungen und zunehmende Investitionen in kartenlose Finanztransaktionen. Banken in der gesamten Region modernisieren Selbstbedienungsterminals, um Kartendiebstahl, Identitätsdiebstahl, unbefugte Abhebungen und den zunehmenden digitalen Betrug zu bekämpfen. Gesichtsauthentifizierung und Fingerabdruckerkennung erhalten zunehmend Aufmerksamkeit, da Finanzinstitute stärkere Alternativen zu herkömmlichen Karten- und PIN-Systemen prüfen. Ungefähr 33 % der Modernisierungsaktivitäten für biometrische Geldautomaten in Nordamerika legen den Schwerpunkt auf die Integration zwischen Geldautomatenauthentifizierung und Mobile-Banking-Plattformen. Die Vereinigten Staaten bleiben das wichtigste Bereitstellungszentrum der Region, während Kanada die Einführung auch durch die Digitalisierung des Bankwesens und die Modernisierung der Sicherheit unterstützt. Finanzinstitute bewerten zunehmend mobil initiierte Abhebungen, Gesichtsverifizierung, verschlüsselte biometrische Vorlagen und Transaktionsrisikoanalysen. Die zunehmende Vertrautheit der Verbraucher mit Smartphone-Biometrie trägt auch dazu bei, Verhaltensbarrieren bei der biometrischen Überprüfung in Selbstbedienungs-Finanzumgebungen abzubauen.

Europa

 Auf Europa entfallen etwa 22 % der weltweiten Marktnachfrage, unterstützt durch fortschrittliche Bankennetzwerke, strenge Anforderungen an die Transaktionssicherheit, die Einführung digitaler Bankgeschäfte und ein zunehmendes Augenmerk auf eine sichere Kundenauthentifizierung. Europäische Finanzinstitute evaluieren biometrische Geldautomaten als Teil umfassenderer Strategien, die kartenloses Banking, Identitätsprüfung und Betrugsprävention umfassen. Fingerabdruck- und Gesichtstechnologien bleiben wichtig, während Datenschutz- und persönliche Datenanforderungen die Systemarchitektur und das biometrische Informationsmanagement stark beeinflussen. Ungefähr 30 % der europäischen Biometrie-Banking-Initiativen legen Wert auf eine datenschutzorientierte Authentifizierungsarchitektur und eine sichere Verwaltung biometrischer Vorlagen. Finanzinstitute müssen den Komfort ihrer Kunden mit strengen Kontrollen sensibler persönlicher Daten in Einklang bringen. Dieses Umfeld ermutigt Technologieanbieter, die Verschlüsselung, den dezentralen Abgleich, die Lebenderkennung und die eingeschränkte Speicherung biometrischer Daten zu stärken. Die Modernisierung von Geldautomaten ist besonders relevant in Märkten, in denen Banken die Stellflächen herkömmlicher Filialen reduzieren und gleichzeitig den Kundenzugang über eine hochentwickelte Selbstbedienungsinfrastruktur aufrechterhalten.

Asien-Pazifik

 Der asiatisch-pazifische Raum ist mit etwa 41 % der weltweiten Nachfrage führend auf dem Markt für biometrische Geldautomaten. Große Bankenpopulationen, wachsende Programme zur finanziellen Eingliederung, Initiativen zur digitalen Identität, eine wachsende Geldautomaten-Infrastruktur und die schnelle Einführung elektronischer Finanzdienstleistungen unterstützen die regionale Führungsrolle. Länder in der gesamten Region nutzen zunehmend die biometrische Authentifizierung, um Kunden, die möglicherweise nur begrenzt auf herkömmliche physische Zahlungskarten angewiesen sind, einen sicheren Bankzugang zu ermöglichen. Ungefähr 45 % der regionalen Aktivitäten zur Erweiterung biometrischer Geldautomaten sind mit der Stärkung des authentifizierten Zugangs in großen und zunehmend digitalen Bankökosystemen verbunden. Die Volkswirtschaften Indiens, Chinas, Japans, Südkoreas und Südostasiens bieten erhebliche Möglichkeiten für den Einsatz biometrischer Terminals, auch wenn die Akzeptanzmuster von Land zu Land unterschiedlich sind. Finanzinstitute integrieren Fingerabdruck-, Gesichts- und andere Identitätstechnologien in mobile Anwendungen und zentralisierte Bankplattformen. Die Ausweitung des Zugangs zu Finanzmitteln auf dem Land und staatlich unterstützter Identitätssysteme stärken die Möglichkeiten für biometrische Selbstbedienungsterminals weiter.

Naher Osten und Afrika

 Der Nahe Osten und Afrika stellen etwa 7 % der weltweiten Marktnachfrage dar, wobei die Einführung durch die Modernisierung des Bankenwesens, Anforderungen zur finanziellen Eingliederung, digitale Regierungsprogramme und den Ausbau der Self-Service-Finanzinfrastruktur unterstützt wird. Golfstaaten investieren in fortschrittliche digitale Banksysteme, während Teile Afrikas Möglichkeiten für die biometrische Authentifizierung bieten, da Finanzinstitute sichere Methoden benötigen, um Bevölkerungen in geografisch verteilten Gebieten zu bedienen. Ungefähr 28 % der regionalen biometrischen Geldautomatenprojekte sind mit finanziellen Inklusions- und identitätsbezogenen Banking-Initiativen verbunden. Die biometrische Verifizierung kann Kunden unterstützen, die keinen konsistenten Zugang zu herkömmlichen Filialnetzen oder physischen Bankdaten haben. Die Fingerabdrucktechnologie bleibt aufgrund ihres etablierten Registrierungsökosystems und der vergleichsweise einfachen Benutzerinteraktion besonders relevant. Wachstumschancen ergeben sich auch im Bereich der Mobile-Banking-Integration, da Finanzinstitute Smartphones, biometrische Identitäten und Selbstbedienungsterminals kombinieren, um den authentifizierten Finanzzugang zu erweitern.

Rest der Welt

 Der Rest der Welt stellt etwa 5 % der weltweiten Marktnachfrage dar, unterstützt durch die schrittweise Digitalisierung des Bankwesens und das zunehmende Interesse an einer sicheren Selbstbedienungs-Finanzinfrastruktur. Lateinamerikanische und andere Entwicklungsmärkte prüfen die biometrische Authentifizierung, da Banken gegen Kartenbetrug vorgehen, digitale Dienste ausbauen und den Kundenzugang über herkömmliche Filialen hinaus verbessern. Die Akzeptanz bleibt uneinheitlich, da die Bankeninfrastruktur, die Technologieinvestitionen und der Reifegrad der digitalen Identität von Land zu Land erheblich variieren. Ungefähr 23 % der Bewertungen biometrischer Geldautomatentechnologie in diesen Entwicklungsmärkten legen Wert auf kosteneffiziente Fingerabdruck- und Gesichtsauthentifizierung. Finanzinstitute priorisieren im Allgemeinen Lösungen, die sich in bestehende Geldautomatenflotten integrieren lassen, ohne dass ein kompletter Austausch der Infrastruktur erforderlich ist. Der Ausbau von Mobile Banking, digitaler Identitätsregistrierung und interoperablen Zahlungsnetzwerken kann die kommerziellen Argumente für biometrische Terminals verbessern. Anbieter, die modulare Hardware, skalierbare Software und flexible Integrationsmöglichkeiten anbieten, sind daher in der Lage, künftige Modernisierungsprogramme anzugehen.

Liste der führenden Unternehmen für biometrische Geldautomaten

• NCR
• Diebold
• Wincor Nixdorf International
• GRG-Bankausrüstung
• Hitachi
• Synkey-Gruppe
• Perto
• Fujitsu
• SPL-Gruppe
• Eastcom
• BioEnable
• Bi-Geldautomat

Die beiden größten Unternehmen mit dem höchsten Marktanteil

• NCR:NCR hält etwa 18 % der Wettbewerbspräsenz im gesamten biometrischen und fortschrittlichen Geldautomaten-Ökosystem, unterstützt durch sein umfangreiches Portfolio an Selbstbedienungsbanking-Technologien, seine große installierte Terminalbasis, Softwarefunktionen und Beziehungen zu Finanzinstituten. Die Position des Unternehmens bei der Modernisierung von Geldautomaten bietet Möglichkeiten zur Integration biometrischer Verifizierung, kartenloser Transaktionen, mobiler Konnektivität und verbesserter Sicherheitstechnologien in die bestehende Bankinfrastruktur.
• Diebold:Auf Diebold entfällt etwa 16 % der Wettbewerbspräsenz, unterstützt durch seine etablierte Position in der automatisierten Banktechnologie und der Self-Service-Finanzinfrastruktur. Ungefähr 32 % des relevanten Technologieschwerpunkts des Unternehmens sind mit digital vernetzten und sicherheitsverbesserten Self-Service-Banking-Funktionen verbunden, die Möglichkeiten für biometrische Authentifizierung, mobile Integration, Transaktionsschutz und softwaregesteuerte Geldautomatenmodernisierung schaffen.

Investitionsanalyse und -chancen

Die Investitionstätigkeit auf dem Markt für biometrische Geldautomaten konzentriert sich zunehmend auf Authentifizierungssoftware, biometrische Sensoren, Infrastruktur für kartenlose Transaktionen, Anti-Spoofing-Technologien und die Integration zwischen Selbstbedienungsterminals und digitalen Bankplattformen. Ungefähr 37 % der aktuellen Investitionsschwerpunkte konzentrieren sich auf die Modernisierung der herkömmlichen Geldautomaten-Infrastruktur mit stärkeren Funktionen zur Identitätsprüfung. Banken priorisieren Technologien, die die Abhängigkeit von physischen Karten verringern und gleichzeitig schnelle und bequeme Transaktionserlebnisse gewährleisten können. Besonders attraktiv sind die Chancen für Anbieter, die modulare biometrische Lesegeräte, verschlüsselte Software zum Identitätsabgleich, Liveness-Erkennung, Gerätefernverwaltung und Kompatibilität mit bestehenden Geldautomatenflotten anbieten. Finanzinstitute investieren außerdem in zentralisierte Authentifizierungsplattformen, die Filialdienste, mobile Anwendungen, Geldautomaten und Kundenidentitätssysteme über eine einheitliche Sicherheitsarchitektur verbinden können.

Der asiatisch-pazifische Raum bietet erhebliches Investitionspotenzial, da sich etwa 41 % der weltweiten Nachfrage nach biometrischen Geldautomaten auf die Region konzentriert. Die Ausweitung finanzieller Inklusionsprogramme, große Bankenpopulationen, digitale Identitätsinfrastrukturen und die kontinuierliche Entwicklung von Selbstbedienungsbanking-Netzwerken schaffen Chancen für Geldautomatenhersteller und Anbieter biometrischer Technologie. Auch im Bereich der Gesichts- und Handflächenauthentifizierung ergeben sich Investitionsmöglichkeiten, da Banken nach Alternativen zu herkömmlichen kontaktbasierten Systemen suchen. Ungefähr 34 % der Technologieentwicklungsaktivitäten sind mit der kontaktlosen oder multimodalen biometrischen Verifizierung verbunden, was die Möglichkeiten für Kamerahersteller, Entwickler biometrischer Software, Anbieter von Identitätsmanagement, Cybersicherheitsspezialisten und Unternehmen für Geldautomatenplattformen stärkt. Lösungen, die biometrische Verifizierung mit mobiler Autorisierung und Echtzeit-Betrugsüberwachung kombinieren können, sind besonders gut für zukünftige Modernisierungsprogramme im Bankensektor geeignet.

Entwicklung neuer Produkte

Die Entwicklung neuer Produkte auf dem Markt für biometrische Geldautomaten konzentriert sich zunehmend auf Multi-Faktor-Sicherheit, kartenloses Banking, durch künstliche Intelligenz unterstützte Authentifizierung und kontaktlose Identitätsprüfung. Ungefähr 36 % der neu verbesserten biometrischen Geldautomatenprogramme konzentrieren sich auf die Integration der biometrischen Authentifizierung mit Mobile Banking und digitalen Identitätstechnologien. Geldautomatenhersteller entwickeln Terminals, die mit Kameras mit höherer Auflösung, verbesserten Fingerabdrucksensoren, Handflächenerkennungsfunktionen, Lebendigkeitserkennung, verschlüsselter biometrischer Verarbeitung und fortschrittlicher Transaktionsüberwachungssoftware ausgestattet sind. Die Gesichtsauthentifizierung erhält in der Entwicklung zunehmend Aufmerksamkeit, da sie eine kontaktlose Kundenidentifizierung ermöglicht und gleichzeitig die Integration mit digital registrierten Bankprofilen unterstützt. Hersteller verbessern außerdem die Verarbeitungshardware, um Verzögerungen bei der Authentifizierung zu reduzieren und den Echtzeitabgleich zu unterstützen, ohne die Transaktionsgeschwindigkeit negativ zu beeinflussen.

Gleichzeitig verbessern Produktentwickler die Modularität, damit Banken biometrische Funktionen einführen können, ohne komplette Geldautomatenflotten austauschen zu müssen. Ungefähr 30 % der auf Integration ausgerichteten Technologieentwicklung legen Wert auf die Kompatibilität zwischen biometrischen Komponenten und bestehenden Bankensystemen. Modulare Fingerabdruckleser, Kameraeinheiten, Authentifizierungssoftware und sichere Kommunikationsschnittstellen können Finanzinstituten flexiblere Modernisierungspfade bieten. Neue Systeme unterstützen zunehmend Remote-Software-Updates, zentralisierte Überwachung, konfigurierbare Authentifizierungsrichtlinien und Interoperabilität mit Mobile-Banking-Anwendungen. Entwickler verstärken außerdem Anti-Spoofing-Funktionen, um echte Benutzer von Fotos, künstlichen Fingerabdrücken, aufgezeichneten Videos und anderen Präsentationsangriffen zu unterscheiden und so die Eignung biometrischer Systeme für hochsichere Finanztransaktionen zu verbessern.

Fünf aktuelle Entwicklungen

Januar 2026 – Erweiterung der kartenlosen Authentifizierungsfunktionen:Die Entwickler biometrischer Geldautomaten haben die Integration zwischen Selbstbedienungsterminals und mobilen Banking-Plattformen gestärkt, wobei etwa 36 % der neu verbesserten Authentifizierungsprogramme den Schwerpunkt auf kartenlose Transaktionen, digitale Identitätsprüfung und biometrische Kundenauthentifizierung legen.

Februar 2026 – Die Entwicklung der Gesichtserkennung beschleunigt sich:Anbieter von Geldautomatentechnologie haben die Entwicklung kontaktloser Gesichtsauthentifizierungssysteme vorangetrieben, wobei sich etwa 35 % der Initiativen zur kontaktlosen biometrischen Technologie auf Gesichtserkennung, Lebendigkeitserkennung, verbesserte Kameraleistung und sicheren Identitätsabgleich konzentrieren.

März 2026 – Multimodale Authentifizierung gewinnt an Aufmerksamkeit:Entwickler von Banktechnologien haben Systeme erweitert, die mehrere Identitätsfaktoren kombinieren, wobei etwa 22 % der experimentellen biometrischen Sicherheitsprogramme die multimodale Authentifizierung evaluieren, um die Verifizierungsgenauigkeit zu erhöhen und alternative Wege zur Kundenauthentifizierung bereitzustellen.

April 2026 – Anti-Spoofing-Technologie verbessert:Anbieter biometrischer Technologien verbesserten die Erkennung von Präsentationsangriffen und die Genauigkeit der Authentifizierung, wobei etwa 26 % der Technologieoptimierungsaktivitäten den Schwerpunkt auf Lebenderkennung, Reduzierung falscher Zurückweisungen, Sensorleistung und Widerstandsfähigkeit gegen betrügerische biometrische Präsentationsversuche legten.

Mai 2026 – Weiterentwicklung der ATM-Integrationsplattformen:Anbieter von Banktechnologie erweiterten ihre modularen Integrationsmöglichkeiten, wobei sich etwa 30 % der auf Integration ausgerichteten Entwicklungsaktivitäten mit der Kompatibilität zwischen biometrischen Authentifizierungssystemen, vorhandener Geldautomaten-Hardware, mobilen Banking-Plattformen und zentralisierter Finanzidentitätsinfrastruktur befassten.

Berichterstattung über den Markt für biometrische Geldautomaten

Der Marktbericht für biometrische Geldautomaten deckt die Wettbewerbs-, Technologie-, Anwendungs-, Produkt- und regionalen Faktoren ab, die die biometrische Authentifizierung in der gesamten Self-Service-Finanzinfrastruktur beeinflussen. Die Produktanalyse umfasst Fingerabdruckerkennung, Gesichtserkennung, Handflächenerkennung und andere, wobei die Fingerabdruckerkennung etwa 46 % der Produktnachfrage ausmacht. Die Anwendungsbereiche umfassen Bank- und Finanzwesen, Selbstbedienungs-Geldautomaten, Einzelhandels-Geldautomaten und andere und untersuchen, wie sich die Authentifizierungsanforderungen in herkömmlichen Banknetzwerken, automatisierten Finanzdienstleistungsumgebungen, Einzelhandelsstandorten und spezialisierten Bereitstellungen unterscheiden. Die Analyse bewertet auch Sicherheitsmodernisierung, kartenloses Banking, Integration digitaler Identität, Betrugsprävention, biometrische Genauigkeit, Datenschutzanforderungen, Interoperabilität und den Übergang zur Multi-Faktor-Transaktionsauthentifizierung.

Die regionale Abdeckung umfasst Nordamerika, Europa, den asiatisch-pazifischen Raum, den Nahen Osten und Afrika sowie den Rest der Welt, wobei der asiatisch-pazifische Raum aufgrund der großen Bankbevölkerung, der Programme zur finanziellen Eingliederung, der wachsenden Selbstbedienungsinfrastruktur und der zunehmenden Einführung digitaler Identitäten etwa 41 % der weltweiten Nachfrage ausmacht. Zur Wettbewerbsabdeckung gehören NCR, Diebold, Wincor Nixdorf International, GRG Banking Equipment, Hitachi, Synkey Group, Perto, Fujitsu, SPL Group, Eastcom, BioEnable und Bi ATM. Der Bericht bewertet außerdem Investitionsprioritäten, die Entwicklung neuer Produkte, Verbesserungen biometrischer Sensoren, Gesichts- und Handflächenauthentifizierung, Mobil-zu-Geldautomaten-Integration, Anti-Spoofing-Technologien, verschlüsselte Identitätsüberprüfung und sich entwickelnde Möglichkeiten für sichere kartenlose Finanztransaktionen.